致全市工业企业防范非法集资、非法传销、电信网络诈骗的一封公开信

各工业企业及企业干部职工:

为进一步严密防范非法集资、非法传销、电信网络诈骗犯罪,切实守护企业及员工财产安全,筑牢安全防线,促进平安十堰建设,现就做好防范非法集资、非法传销、电信网络诈骗犯罪特此向您揭示当前高发骗局特征,并送上专业防范指南一封信,请务必仔细阅读并转发提醒!

一、落实企业主体责任

(一)强化落实宣防责任。压实企业宣防主体责任,明确企业宣防负责人,要对所有员工开展防范非法集资、非法传销、电信网络诈骗宣传,重点加强企业负责人和财务人员的宣传教育,主动对员工开展防骗教育,及时对新入职员工开展“入职首宣”工作。

(二)实施“上墙”工作。企业应通过张贴海报、发放宣传资料、播放公益宣传片和防骗提示、公众号防骗推送、邀请反诈专家宣讲等方式开展员工反诈防范宣传,不断扩大宣传的覆盖面和影响力,营造良好反诈效果。

(三)扎实开展反诈活动。每年至少开展 1次反诈主题活动,下载国家反诈中心 APP,用好反诈热线 96110,关注 “十堰反电信诈骗中心”微信公众号等宣防载体,大力普及预防电信网络诈骗知识,通过与员工签订反诈骗承诺书、发送诈骗类型和案例、等形式,不断提升企业员工防骗识骗能力,积极创建“无诈企业”。

二、员工必知必会

不出租、出售、转让、代办电话卡和银行卡及微信、支付宝等网络账号,“不听、不信、不转账”,远离高利诱惑,有效保护好自身的财产安全。同时,也希望您能将此信内容转告您家人、亲友、同事、邻居,营造社会共同防骗氛围,有效防止诈骗案件的发生,确保广大人民群众财产不受损害。

1、接到“无抵押贷款”“帮助取消某服务”“涉嫌违法犯罪”“征信找回”等内容的电话、手机短信时,不要相信,不要理睬,不点链接,不透露自己及家人身份、存款、银行卡信息,更不要向对方汇款、转账。

2、坚信天上不会掉馅饼,无端的教你投资理财、做任务就返利都是诈骗分子设置的骗局。

3、不要有占小便宜的心理,尤其是不能出租、出售、转让或代办电话卡、银行卡及微信、支付宝等网络账号。

4、加强保密意识,防止公司、个人及家庭信息外泄,及时核对自己的电话卡、银行卡及微信、支付宝等网络账号是否本人在使用,不是本人或家人在使用的要及时通过正规渠道进行注销处理。

5、遇事不要着急,可以直接拨打110咨询,或到银行、税务、电信、公安等相关部门当面核实,未经核实前,切勿将资金转入陌生账户。

6、及时安装国家反诈中心APP,遇到电信网络诈骗行为及时拨打110或反诈专线96110。

三、电信诈骗犯罪的作案类型和手段

1.刷单返利诈骗。犯罪分子通过社交软件、短信等渠道发布虚假信息,提供陌生网址让受害人下载软件刷单做小额任务,获取受害人信任后。进一步诱导受害人做大单,以“账户资金有风险、账户被冻结”等理由,诱导受害人不断转账汇款,从而实施诈骗。

2.虚假投资理财诈骗。犯罪分子在网络上搭建虚假投资理财平台,或通过社交软件推荐虚假投资项目,以“高额回报”、“稳赚不赔”为噱头,引诱下载陌生APP或访问虚假理财网站平台,编造各种理由诱导受害人进行投资、转账,进而实施诈骗。

3.冒充客服诈骗。犯罪分子利用人们担心扣费心理和对“相关扣费”业务的一知半解,冒充抖音、微信、保险公司或银行客服人员,谎称事主已开通某会员服务,如不取消每月自动扣费,诱导人们下载特定APP操作或让受害者将钱转入指定账户,进而实施诈骗。

4.冒充公检法诈骗。犯罪分子用不法手段获取受害人的身份信息,通过虚假的“警官证”、“立案书”、“逮捕证”博取受害人的信任,以洗脱嫌疑、证明清白的名义让受害人配合调查个人银行账户信息和资金流水,进而实施诈骗。

5.网络贷款诈骗。犯罪分子通过网络平台发布虚假贷款信息,称可提供低息、无抵押、快速放款的贷款服务。要求受害者先缴纳手续费、保证金、解冻金等费用,或让其在虚假的贷款平台上填写个人信息,获取银行卡验证码等,从而盗刷受害者银行卡资金。

6.冒充领导熟人诈骗。犯罪分子通过非法手段获取受害者领导、熟人的联系方式和信息,伪装成他们通过电话、微信等方式与受害者联系,以急需用钱、帮忙办事等理由,要求受害者转账汇款。

7.网络游戏虚假交易诈骗。犯罪分子在游戏交易平台或相关论坛发布虚假的游戏账号、装备交易信息,以低价出售或高价收购为诱饵,诱导受害者进行交易。在交易过程中,以各种理由要求受害者先付款,或利用虚假交易平台骗取受害者资金。

8.婚恋交友诈骗。犯罪分子在婚恋交友平台上伪装身份,与受害者建立恋爱关系,获取信任后,以投资、生病、家人遭遇意外等理由,向受害者索要钱财,一旦得手便消失无踪。

9.虚假购物诈骗。犯罪分子在网络上发布虚假的商品销售信息,以优惠价格吸引受害者购买。收到货款后,要么不发货,要么发送与描述不符的劣质商品,甚至直接拉黑受害者。

10.校园贷诈骗。针对在校学生,以“低门槛、无抵押、快速放款”为诱饵,吸引学生借贷。随后通过收取高额利息、逾期费用等手段,使学生陷入债务陷阱。还可能诱导学生以贷还贷,最终导致学生背负巨额债务。

最后,祝各企业事业兴旺、生意兴隆!祝企业干部职工家庭幸福,生活安康!

十堰市经济和信息化局        

十堰市反诈中心           

 2025年4月15日